中新網四川新聞3月7日電 (何佳欣)7日下午，由泛華普益家族辦公室主辦、21世紀經濟報道提供智力支持的家族辦公室行業論壇暨家族辦公室行業發展趨勢白皮書發布會(成都站)在蓉舉行，中英人壽、長城人壽、海港人壽、同方全球人壽、百年人壽、瑞眾人壽等多家合作保險公司，以及信托、律政、教育、醫療、財富管理等20多家頭部企業與機構高管400余位嘉賓應邀出席。

　　本次論壇探討交流的話題包括中國式家族辦公室的特征與方向、中國家族辦公室發展趨勢解讀、服務類信托發展機遇、堅持買方立場的中國式家辦以及賦能體系等。《2024中國家族辦公室行業發展趨勢白皮書》在成都首次發布，為現場嘉賓帶來中國式家族辦公室發展的新思路與專業指導。

　　近年來，中國式家族辦公室的發展呈現出蓬勃之勢，但同樣面臨著諸多挑戰：從市場格局來看，盡管國內家族辦公室數量逐年增長，服務水平和專業性卻參差不齊；許多家辦服務機構面臨著一個普遍困境，即缺乏專業人才和“大而優”的服務體系。

　　西南財經大學信托與理財研究所所長翟立宏在主題演講中表示，在中國特色化的文化背景和監管環境下，根植于中國本土，服務中國高凈值家族，提供從家財、家業管理到家人、家風建設一攬子財富管理服務的中國式家辦應運而生。高凈值人群的快速增長，多元化需求日益凸顯，年輕群體的創富需求與成熟群體尋求的保障和傳承需求形成多元驅動，對家族辦公室業務的財富配置提出更加綜合化和多元化的要求。除傳統的資產配置外，還要在財富規劃、法律架構、稅籌優化、全球投資等方面提出綜合解決方案。

　　翟立宏還提出了四大中國家族辦公室的發展特點：實現“金融投資+非金融服務”的雙輪驅動，提供綜合服務；基于多重因素，目前中國家族更偏好輔助協作的模式與中國式家辦展開合作，靈活契約關系；中國式家族辦公室通過以在岸為主，全球配置的服務理念，幫助高凈值人群財富在全球范圍內得到最佳配置；打造綜合化財富管理人才體系與助力財富管理高效、智能化發展。

　　隨后，《2024中國家族辦公室行業發展趨勢白皮書》現場亮相發布，21金融研究院研究員鄭嘉意對報告進行解讀。她表示，中國式家族辦公室機遇與挑戰并存，其機遇在于，改革開放后的第一代企業家已完成財富積累，高凈值、超高凈值人群有財富傳承需求，市場空間廣闊；挑戰則在于，我國家族辦公室仍存在認知與發展速度不均衡、本土經驗少等困境，難以應對可預見時間內的財富交接。

　　鄭嘉意認為，在壓力之下，中國式族辦公室更應主動適應市場變化，緊跟時代步伐，擁抱全球化服務、ESG投資、科技數字化，關注文化傳承。具體策略上，可引入家族財富保險、建立緊急救助機制、多元化風險管理，通過綜合保障確保家族財富穩定增值。

　　泛華普益家族辦公室已在業內深耕三年，專注服務中國高凈值及超高凈值人士全方位需求。三年來，泛華普益家辦已服務超500個客戶家庭；累計受理信托超450件，服務資產超過56億元；幫助30余位客戶家庭子女安排教育規劃，進入世界名校；2023年，全年境外規劃服務成交18件。設立四川服務中心則是泛華普益家辦布局西南地區的重要一環，致力于為四川乃至西南地區提供全方位、個性化的財富管理與傳承解決方案。

　　活動現場，演講嘉賓們針對家族辦公室如何更好地結合中國特色、適應本土化發展進行了深入交流，話題觸及信托設立、法稅規劃、資產配置、品質生活等多個維度。此外，泛華普益家辦與其四川服務機構為5家法稅、教育機構頒發了合作聘書，進一步加強了雙方未來在家族辦公室服務上的深度合作。(完)